Sobre este blog

Consultor financiero en ahorro-inversión y financiación, ayudo a mejorar las finanzas de las personas y de las empresas. Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales (ETEA). Asociado a €FPA España (European Financial Planning Association ). Entusiasmado en compartir ideas básicas sobre Educación Financiera y finanzas personales para que nuestra vida financiera nos resulte más fácil. Amplia experiencia de más de 25 años en diferentes entidades bancarias en dirección, financiación y Banca privada.

Panorama actual, ¿qué hacer con mi fondo de inversión?

Una calculadora.

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Es la pregunta que muchos esperan les sea contestada en estos días ante la situación que estamos viviendo.

El miedo puede que sea el peor compañero de viaje a la hora de tomar una decisión para nuestras inversiones.

Dedicar unos minutos de calma en la toma de nuestras decisiones financieras, quizás sea la mejor recomendación.

Nos encontramos ante una coyuntura con una inflación que se puede aproximar a los dos dígitos, hay escasez de materias primas, el precio de la gasolina por las nubes, la luz disparada, mejorando la pandemia, con el Euribor subiendo y con todo lo que pude acarrear una guerra en pérdidas humanas y económicas.

Vivimos un momento histórico, no lo olvides.

Y vemos cómo nuestro fondo de inversión lleva desde finales del 2021 con un goteo a la baja, casi perdiendo ya todo lo ganado en 2021 desde que comenzó la invasión de Ucrania.

¿Nuestro pensamiento es de vender y salir corriendo de nuestra inversión?

Tranquilidad, antes de tomar esta decisión quizás conviene reflexionar sobre algunos aspectos.

1º.- ¿Conoces a tu fondo de inversión?

Muchos son los partícipes de fondos de inversión que no conocen a su fondo de inversión, sólo saben que tienen un fondo de inversión que su banco les recomendó.

Conoce a tu fondo de inversión, descubre en que está invirtiendo.

¿Es de gestión activa o pasiva?, ¿invierte en renta fija o variable?, ¿invierte en sectores o indexa a un índice?, etc.

Mira su histórico, ¿qué rentabilidad ha obtenido de media en 10 años?

No todo lo que baja acaba subiendo, a veces hay que asumir una pérdida más que una gran pérdida irrecuperable.

2º.- ¿Cuál es tu objetivo como inversor?

No es lo mismo invertir pensando en la jubilación que invertir un dinero pensando en los estudios universitarios de nuestros hijos.

Recuerda para qué y por qué suscribiste ese fondo de inversión.

Cada uno de nosotros somos diferentes, no todos debemos tener los mismos objetivos.

Sólo debemos tener un único objetivo en común, minimizar nuestras pérdidas. 

3º.- ¿Cuál es mi horizonte de inversión?

Mi horizonte de inversión debe ir vinculado a mi objetivo como inversor para ese dinero que tengo en el fondo de inversión.

Piensa durante cuánto tiempo no voy a necesitar ese dinero.

A mayor horizonte temporal mayor probabilidad de minimizar riesgos y obtener rentabilidad siempre que se esté bien invertido en el fondo de inversión adecuado a mi perfil de riesgo y horizonte temporal.

Realizar traspasos entre fondos de inversión puede ayudarnos.

4º.- ¿Puedes dormir por la noche?

Si ya no puedes dormir por la noche, si tu nivel de insomnio ha llego al límite, entonces recuerda que tu salud es lo más importante.

Si ya no consigues dormir, entonces ha llegado la hora de reembolsar y liquidar tu fondo de inversión.

La decisión debes tomarla tú y sólo tú, reflexiona sobre los puntos que hemos comentado, lee e infórmate al máximo.

Y no olvides nunca que la Bola de Cristal no la tiene ninguno de los expertos analistas que siempre acaban diciendo “que todo lo que baja acaba subiendo”.

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Consultor financiero en ahorro-inversión y financiación, ayudo a mejorar las finanzas de las personas y de las empresas. Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales (ETEA). Asociado a €FPA España (European Financial Planning Association ). Entusiasmado en compartir ideas básicas sobre Educación Financiera y finanzas personales para que nuestra vida financiera nos resulte más fácil. Amplia experiencia de más de 25 años en diferentes entidades bancarias en dirección, financiación y Banca privada.

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