Juzgan en Córdoba a un joven que fue mula bancaria tras aceptar 50 euros por Instagram para abrir una cuenta

La Sección Tercera de la Audiencia Provincial de Córdoba ha acogido este miércoles el juicio contra un joven acusado de los delitos de estafa informática y blanqueo de capitales. El Ministerio Fiscal sostiene que el procesado actuó como una mula bancaria, facilitando la infraestructura necesaria para que unos desconocidos pidieran un préstamo de 4.000 euros a Cofidis usurpándole la identidad a un hombre de Córdoba.

Los hechos se remontan a noviembre de 2021, cuando el acusado, que entonces tenía 18 años, aceptó una oferta a través de la red social Instagram. Según su declaración, unos desconocidos le prometieron el ingreso de 50 euros a cambio de abrir una cuenta en el banco BBVA y facilitarles los datos de acceso. “En ese momento no me enteraba muy bien de cómo iba el tema de los bancos”, ha afirmado el joven, que ha declarado por videoconferencia desde Madrid. El procesado ha asegurado que nunca llegó a cobrar los 50 euros prometidos y que perdió el control de la cuenta apenas tres días después de su apertura.

Sin embargo, el fiscal ha llamado la atención sobre que, casi dos años después de la apertura de dicha cuenta, en mayo de 2023, se usara para recibir el dinero de un préstamo fraudulento de 4.000 euros solicitado a la entidad Cofidis a nombre del denunciante. Por ello, la Fiscalía ha argumentado que el procesado es un “cooperador necesario”, ya que para que Cofidis aprobara el crédito se requirieron varios códigos de seguridad enviados por SMS bajo el sistema de “firmado con PIN”. Según la acusación popular, estos trámites solo pudieron completarse gracias a los datos y la cuenta que el procesado puso a disposición de los estafadores.

Sobre el modo de verificación que Codifis emplea a la hora de comprobar la identidad de quienes solicitan préstamos, el representante de la financiera ha asegurado desconocer cuáles son esos procesos, ya que de ello se encargaría otra empresa. “Cofidis solo hace la entrega del dinero”, ha concluido.

Por estos hechos, el Ministerio Público ha solicitado para el joven una pena de un año y seis meses de prisión por estafa o, de forma alternativa, un año y cuatro meses de cárcel y una multa de 6.000 euros por blanqueo de capitales. No obstante, durante el juicio, el fiscal ha admitido que la acusación por blanqueo es “dudosa” tras recientes sentencias del Tribunal Supremo.

Por su parte, la defensa del acusado ha solicitado la absolución y ha centrado su informe en las “curiosas” circunstancias que rodean al denunciante de la usurpación de su identidad, quien no ha sido llamado a declarar ni está personado en la causa. Según el informe policial, el dinero de Cofidis llegó primero a la cuenta de este cordobés, quien posteriormente transfirió 3.990 euros al acusado, quedándose el propio denunciante con 10 euros del total.

“Aquí, a quien verdaderamente se le ha usurpado la personalidad es a mi cliente”, ha alegado el letrado defensor, sugiriendo que el joven “es una víctima” más de una red que utiliza sus datos de forma fraudulenta. Además, ha concluido manifestando que su defendido ha enfrentado procedimientos similares en juzgados de Madrid que han terminado en sobreseimiento al no acreditarse su participación consciente en los hechos. El juicio ha quedado visto para sentencia.