Kutxabank eleva un 38,4% su resultado neto a septiembre, hasta los 639 millones de euros y destina el 70% a dividendo social

Kutxabank alcanzó un resultado neto de 638,9 millones de euros en los nueve primeros meses del año, un 38,4% más que en el mismo período del año anterior, respaldado por la fortaleza de su negocio y el rendimiento de sus principales líneas estratégicas.

Entre enero y septiembre, el banco muestra un incremento de la cartera de crédito (+8,8%) y de los recursos de clientes ―depósitos y recursos fuera de balance― (+8,8%), que elevan el volumen de negocio un 8,8% interanual, hasta los 157.775 millones de euros.

Los ingresos de actividad ‘core’ crecen un 1,4% hasta los 1.429,3 millones de euros. El margen de intereses se sitúa en 878,7 millones de euros (-2,3%) —crece un 4,1% en el tercer trimestre frente al tercer trimestre del año pasado, consolidando el cambio de tendencia―, mientras que los ingresos por servicios y seguros se incrementan un 8,1%, impulsados por la gestión patrimonial ―recursos fuera de balance: fondos de inversión, carteras delegadas y previsión―, que crece un 11%; y los seguros (+8,6%).

Este comportamiento se traslada a la contribución que el Grupo realiza a sus grupos de interés: la entidad destina el 70% de su resultado neto —un total de 447 millones de euros a septiembre— a dividendo, que distribuye a sus fundaciones accionistas para el desarrollo de su acción social. En el período, el 83% de sus ingresos —un total de 1.294,7 millones de euros— revierten a la sociedad en salarios, compras a proveedores, pago de impuestos y dividendo social.

Crédito a clientes particulares y más gestión digital

Kutxabank concedió 3.160 millones de euros (-3%) de nueva financiación a particulares y familias para la compra de una vivienda. Este volumen está alineado con la tendencia del mercado, tras entornos de fuerte crecimiento durante 2025. La concesión de préstamos al consumo, otra de las apuestas estratégicas, creció un 19,7%, hasta los 730 millones de euros.

La creciente disposición de soluciones digitales impulsa la gestión online en minorista: cerca del 70% de los clientes del Grupo están activos en banca digital y el 70,3% de las ventas son ya omnicanales. En los nueve primeros meses, el 98% de las hipotecas se gestionaron en algún momento por canales digitales; el 93% del crédito al consumo; y el 74% de los productos de previsión.

Sólido crecimiento de la financiación del tejido empresarial

Entre enero y septiembre de 2026, la inversión crediticia destinada al apoyo y desarrollo del tejido empresarial y económico creció de forma sólida y situó la cartera viva en 19.000 millones de euros (+21,4%), con una fuerte dinámica en todos los segmentos: banca Corporativa (+21,1%), banca de Empresas (+15,1%), banca Institucional (+24,2%) y banca de Promoción Inmobiliaria (+26%).

En banca mayorista destaca también el área de Financing Solutions ―financiación sindicada y sin recurso o project finance― que acumuló en los nueve primeros meses del año operaciones por valor de 1.076 millones de euros y reforzó la diversificación de su cartera. En promoción inmobiliaria, las viviendas en construcción financiadas alcanzaron las 5.668 unidades (+30,9%): el 99,8% son viviendas sostenibles.

Nueva financiación sostenible: 3.354 millones de euros: el 76%, dirigida a empresas

Entre enero y septiembre de 2026, Kutxabank avanzó en su compromiso con la banca sostenible y alcanzó los 3.354 millones de euros de nueva financiación (+13%). El 76% se destinó a empresas, la de consumo ‘verde’ se multiplicó 2,1 veces y, en hipotecas, representa un 20,7% de la nueva producción.

Durante el período, Kutxabank registra un fuerte dinamismo en la consecución de operaciones de avales con garantía del Fondo Europeo de Inversiones (FEI), avanzando en sesenta operaciones de financiación, destinadas a impulsar la doble transición sostenible y digital de pymes.

Asesoramiento financiero: 4º en gestión de patrimonios y 1º por suscripciones netas en fondos

Kutxabank consolidó su cuarta posición en el mercado de patrimonios gestionados fuera de balance ―fondos de inversión, carteras delegadas y previsión― con un total de 48.495 millones de euros. Y fue también en los nueve primeros meses del año la primera gestora en suscripciones netas en fondos de inversión.

En el período, el volumen de recursos en fondos de inversión creció un 13,2% interanual ―incrementando la cuota al 7,6%―, las aportaciones a planes de pensiones individuales registraron un incremento del 6,5% y mantuvo el liderazgo en patrimonio gestionado en EPSVs ―que creció un 4%―, con una cuota del 48%.

Creciente contribución del negocio asegurador

El negocio asegurador de Kutxabank contribuyó con 137 millones de euros (+8%) al margen bruto del grupo, impulsado principalmente por la actividad en el seguro hogar, vida y autos.

Kutxabank Seguros sigue añadiendo funcionalidades digitales en la simulación, contratación y gestión de pólizas, así como en la gestión de siniestros en los seguros Hogar, con un modelo singular en el sector, apoyado en la IA. Durante el periodo, lanzó nuevos productos de asistencia en viaje para jóvenes y amplió coberturas en este segmento de seguro.

Líder en solvencia y con la ratio de mora más baja del sector

Kutxabank volvió a consolidarse en los nueve primeros meses del año como el banco con las mejores ratios de solvencia y mora del sector supervisado por el Banco Central Europeo (BCE): la ratio de solvencia (CET 1 phased in) se situó en el 21% y la de mora en el 0,88%; 165 pbs inferior a la media del sector.

En cuanto a los indicadores de rentabilidad, el ROTE (retorno sobre el capital tangible) creció de forma notable, hasta el 14%, tras mejorar en 270 pbs frente al cierre del año pasado. El ROA (retorno sobre activos) mejoró hasta el 1,2%; y la ratio de eficiencia ―excluido el ROF (resultados por las operaciones financieras)― fue del 41,5%. Todo ello, manteniendo un creciente esfuerzo inversor en transformación tecnológica y digital y talento.

Kutxabank reforzó en el período la dotación de provisiones, hasta los 104,2 millones de euros, pese a constatar una escasa necesidad de dotación de provisiones ordinarias, por el perfil de la cartera de crédito de la entidad, mientras mantienen altos ratios de cobertura crediticia e inmobiliaria. En los dos últimos años (2024 y 2025), la dotación de provisiones ha ascendido a más de 726 millones de euros.